Saber como pagar menos impostos é um dos principais objetivos de um negócio. Afinal, no Brasil, existem mais de 90 tributos e esse é um fator que afeta diretamente a gestão financeira de uma empresa, tal como o seu desenvolvimento.
A parte positiva é que, com os princípios da administração colocados em prática, é possível pagar os tributos referentes ao seu tipo de empresa e evitar custos desnecessários por falta de organização. Neste post, veja como pagar menos impostos por meio de uma gestão tributária eficiente!
Qual a diferença entre elisão e evasão fiscal?
Para começar, é importante saber que existe uma enorme diferença entre elisão e evasão fiscal. A primeira é um processo legal e que não gera prejuízos à empresa. Já a segunda não é uma prática lícita e pode provocar graves problemas.
A elisão fiscal nada mais é do que a busca por leis ou brechas na legislação que permitem diminuir ou eliminar uma obrigação tributária, de forma totalmente lícita. Sendo assim, é possível pagar menos impostos por meio dessa prática.
A evasão fiscal também permite pagar menos impostos, porém, não é protegida por lei. Essa é uma prática ilícita na qual uma empresa não realiza o pagamento adequado dos tributos obrigatórios.
Quanto uma empresa paga de impostos e tributos?
Os valores dos impostos e tributos de uma empresa variam de acordo com o seu regime tributário, faturamento e demais fatores. No geral, a média da carga tributária no Brasil gira em torno de 33,9% do Produto Interno Bruto (PIB) nacional.
Isso coloca o Brasil entre os 20 países da Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Econômico (OCDE) com a maior carga tributária. No entanto, está bem abaixo da França, líder desse ranking, que apresenta carga tributária de aproximadamente 46,1%
Como pagar menos impostos na empresa?
Levando em consideração a elisão fiscal, é importante ter em mente que existem diversas estratégias que podem ser adotadas para pagar menos impostos. As principais giram em torno de manter uma boa gestão do negócio e prestar atenção nos detalhes relacionados à tributação.
A seguir, confira as principais dicas que vão ajudar você a saber como pagar menos impostos em uma empresa na prática!
Faça um planejamento tributário
Um dos primeiros passos que toda empresa deveria dar para reduzir os gastos com os impostos é o planejamento tributário. Esse é um processo que realiza a gestão adequada para diminuir a carga tributária de um negócio de forma legal.
Esse tipo de planejamento envolve a gestão eficiente das vendas, do setor de Recursos Humanos, da logística e das finanças de uma empresa. Dessa forma, é possível identificar as obrigações fiscais e cumpri-las de forma organizada, evitando o pagamento de tributos que não se enquadram com o modelo do negócio.
Escolha o regime tributário adequado
No Brasil, existem 3 regimes tributários sobre os quais uma empresa pode se enquadrar:
- Simples Nacional — faturamento bruto de até R$ 4,8 milhões anuais e com atividades determinadas pelo regime;
- Lucro Presumido — faturamento bruto de R$ 4 milhões a R$ 78 milhões por ano, com alíquotas que variam entre 1,6% e 32%;
- Lucro Real — obrigatório para quem tem receita bruta acima de R$ 78 milhões anuais e os impostos são cobrados de acordo com o faturamento real da empresa.
A análise do desempenho do negócio é um fator fundamental para identificar o regime de tributação ideal. Assim, é possível evitar pagar impostos acima do que, de fato, é necessário para as atividades e o faturamento da empresa.
Observe os benefícios fiscais
Quando a empresa está dentro do regime tributário adequado, é possível ir em busca de benefícios fiscais relacionados às suas atividades e operações. A possibilidade de isenção ou de redução de taxas de impostos é uma realidade para diversos negócios, assim como a amortização de dívidas em diferentes contextos.
Para isso, após organizar todo o planejamento tributário, é importante pesquisar mais sobre a situação da sua empresa para identificar se existem benefícios fiscais que possam favorecê-la.
Evite atrasos no pagamento
Vale destacar que dificilmente uma empresa terá menos gastos com impostos se não realizar o pagamento em dia. Atrasos podem resultar em multas e juros diários, o que só traz prejuízos financeiros.
Por esse motivo, é fundamental ter uma boa organização financeira e das datas de vencimento. Assim, é possível realizar os pagamentos de todos os tributos em dia e prestar contas adequadamente sobre os gastos da empresa.
Escolha CNAEs corretas
Errar na escolha da Classificação Nacional de Atividades Econômicas (CNAE) pode interferir na gestão tributária da empresa. Afinal, alguns CNAEs não se enquadram em determinados regimes tributários.
É por essa razão que selecionar as atividades corretas do seu negócio pode ajudar a ter menos gastos com impostos. Como visto, muitas das atitudes para economizar nesse aspecto são simples e dependem apenas de organização.
Retire dividendos ou pró-labore
Vale a pena destacar a importância de separar as finanças pessoais com as da empresa. Isso envolve também a separação do pró-labore e dos dividendos dos lucros do negócio. Afinal, também são gastos que uma organização tem com a remuneração dos sócios e dos acionistas.
Consequentemente, essa iniciativa vai fazer com que a sua empresa apresente o faturamento real e pague impostos referente aos valores corretos da sua receita líquida.
Preste atenção no endereço de registro da empresa
Alguns impostos e taxas municipais podem variar de acordo com cada estado e cidade, e é por isso que observar se o registro da empresa foi realizado no local correto também ajuda a pagar menos impostos.
Vale destacar a importância do endereço da empresa e dos locais em que serão prestados os serviços. Erros na localização podem gerar problemas com diversos processos internos de localidade e alvará, inclusive a contratação de fornecedores, o que aumenta as chances de prejuízos e gargalos operacionais.
Mantenha a saúde contábil
Tendo em vista que a organização é uma peça-chave para saber como pagar menos impostos, ter o apoio de profissionais especializados em saúde contábil é uma das soluções para economizar nesse aspecto e de maneira legal.
Contar com serviços de contabilidade de qualidade é importante para manter a organização financeira e tributária da empresa. Por isso, é fundamental procurar esse tipo de assessoria para evitar prejuízos à saúde das finanças.
Agora que você já sabe como pagar menos impostos e compreendeu a importância de se apegar aos detalhes da gestão contábil de uma empresa, resta apenas colocar em prática todas as dicas. Assim, com a redução de custos com tributação, é possível investir cada vez mais no crescimento do seu negócio.
Gostou deste post? Então, aproveite a visita e saiba mais sobre as diferenças entre evasão, elusão e elisão fiscal!
